: Porada znanego ekonomisty i analityka uczy, jak odnieść sukces, bez polegania na szczęściu i intuicji, w obliczaniu opcji oraz uwzględnianiu zdarzeń i ryzyk, które wydają się niemożliwe.
„Czarne łabędzie” - są to wydarzenia, które wydają się niemożliwe, ale występują
Talent człowieka polega na przekształceniu wszystkich sygnałów otoczenia w znaczącą informację. Umożliwiło to stworzenie metody naukowej, filozofowanie natury bytu i wynalezienie złożonych modeli matematycznych.
Nasza zdolność do refleksji nad światem i zarządzania nim nie oznacza, że dobrze sobie radzimy. Nasze pomysły na jego temat są ograniczone. Po dokonaniu pewnego osądu, trzymamy się go z martwym uściskiem.
Wiedza ludzka stale rośnie, a takie dogmatyczne podejście nie jest skuteczne. Dwieście lat temu lekarze i naukowcy byli absolutnie pewni swojej wiedzy o medycynie, ale wyobraź sobie, że zwracając się do lekarza z dolegliwościami dotyczącymi kataru, otrzymasz receptę na pijawki!
Zaufanie do sądów zmusza nas do wynoszenia pojęć poza ramy systemu pojęć, które przyjęliśmy za prawdziwe. Jak rozumieć medycynę nie wiedząc o istnieniu drobnoustrojów? Możesz wymyślić rozsądne wyjaśnienie choroby, ale będzie to błędne z powodu braku ważnych informacji.
Takie myślenie może prowadzić do nieoczekiwanych niespodzianek. Czasami zdarzenia są zaskakujące nie dlatego, że są przypadkowe, ale dlatego, że nasz światopogląd jest zbyt wąski. Takie niespodzianki nazywane są „czarnymi łabędziami” i mogą zmusić nas do ponownego przemyślenia obrazu świata.
Zanim ktoś pierwszy zobaczył czarnego łabędzia, wszyscy zakładali, że są tylko białe. Kolor biały uznano za ich integralną część. Widząc czarnego łabędzia, ludzie radykalnie zmienili pomysł tego ptaka. Czarne łabędzie są tak samo powszechne jak białe łabędzie i równie śmiertelne jak bankructwo z powodu upadku giełdy.
„Czarne łabędzie” mogą mieć fatalne konsekwencje dla tych, którzy są na nie ślepi
Efekt „czarnego łabędzia” nie jest taki sam dla wszystkich. Niektórzy mogą poważnie na nią cierpieć, podczas gdy inni nawet tego nie zauważą. Ważny jest dostęp do odpowiednich informacji: im mniej wiesz, tym większe ryzyko stania się ofiarą „czarnego łabędzia”.
Przykład. Wyobraź sobie, że podczas wyścigów ścigasz się ze swoim ulubionym koniem o imieniu Rocket. Z powodu budowy konia, jego listy nagród, umiejętności dżokeja i powolnej rywalizacji, wkładasz wszystkie pieniądze, aby go wygrać. Teraz wyobraź sobie swoje zaskoczenie, gdy Rakieta nie tylko nie wystartowała po starcie, ale po prostu położyła się. To jest „czarny łabędź”. Biorąc pod uwagę informacje, rakieta powinna była wygrać, ale z jakiegoś powodu straciłeś wszystkie pieniądze. Przeciwnie, właściciel rakiety wzbogacił się, stawiając przeciwko niej. W przeciwieństwie do ciebie wiedział, że rakieta strajkuje w proteście przeciwko okrucieństwu wobec zwierząt. Ta wiedza uratowała go przed „czarnym łabędziem”.
Wpływ „czarnych łabędzi” może dotyczyć nie tylko pojedynczych osób, ale także całych społeczeństw. W takich przypadkach „czarny łabędź” może zmienić świat, wpływając na przykład na filozofię, teologię i fizykę.
Przykład. Kopernik zasugerował, że Ziemia nie jest centrum wszechświata, a konsekwencje były kolosalne: odkrycie to podważyło autorytet rządzących katolików i samą Biblię.
Następnie ten „czarny łabędź” położył podwaliny pod nowe społeczeństwo europejskie.
Bardzo łatwo nas pomylić nawet z podstawowymi błędami logicznymi
Ludzie często popełniają błędy, przewidując to, co wiedzą o przeszłości. Biorąc pod uwagę, że przyszłość jest odbiciem przeszłości, mylimy się, ponieważ wiele nieznanych czynników jest sprzecznych z naszymi założeniami.
Przykład.Wyobraź sobie, że jesteś indykiem na farmie. Przez wiele lat rolnik karmił cię, troszczył się o niego i pielęgnował. Skupiając się na przeszłości, nie ma powodu oczekiwać zmiany. Niestety, w Święto Dziękczynienia zostałeś ścięty, usmażony i zjedzony.
Dokonując prognoz na podstawie przeszłości, mylimy się, a to prowadzi do poważnych konsekwencji. Podobnym błędem jest zniekształcenie poznawcze, gdy szukamy dowodów na tylko istniejące przekonania.
Nie akceptujemy informacji, które są sprzeczne z tym, w co już wierzymy i jest mało prawdopodobne, aby przeprowadzić dalsze badania. Ale jeśli zdecydujemy się to rozgryźć, będziemy szukać źródeł, które kwestionują te informacje.
Przykład. Jeśli jesteś głęboko przekonany, że „zmiana klimatu” to spisek, a następnie zobaczysz dokument zatytułowany „Bezsprzeczne dowody zmian klimatu”, bardzo prawdopodobne jest, że będziesz bardzo zdenerwowany. A jeśli zaczniesz szukać informacji w Internecie, w wyszukiwanych hasłach wskazujesz, że „zmiana klimatu jest mistyfikacją”, a nie „dowód za i przeciw zmianom klimatu”.
Oznacza to, że nieświadomie wyciągamy błędne wnioski: jest to nieodłączne z naszej natury.
Nasz mózg grupuje informacje w sposób, który utrudnia dokonywanie dokładnych prognoz.
Podczas ewolucji ludzki mózg nauczył się klasyfikować informacje, aby przetrwać na wolności. Ale kiedy musimy się nauczyć i szybko dostosować do niebezpiecznego środowiska, ta metoda jest całkowicie bezużyteczna.
Niepoprawna klasyfikacja informacji nazywa się fałszywą narracją: osoba tworzy liniowe opisy obecnej sytuacji. Ze względu na ogromną ilość informacji, które otrzymujemy codziennie, nasz mózg wybiera tylko te, które uważa za ważne.
Przykład. Prawdopodobnie pamiętasz, co zjadłeś na śniadanie, ale prawdopodobnie nie podasz koloru butów każdego pasażera w metrze.
Aby nadać sens informacjom, łączymy je. Myśląc o swoim życiu, zaznaczasz pewne wydarzenia jako znaczące i budujesz je w narracji wyjaśniającej, w jaki sposób stałeś się tym, kim jesteś.
Przykład. Lubisz muzykę, ponieważ twoja matka śpiewała ci przed pójściem spać.
Więc nie można w pełni zrozumieć świata. Proces działa tylko z myślą o przeszłości i nie uwzględnia prawie nieograniczonych interpretacji jakiegokolwiek zdarzenia. Nawet małe wydarzenia mogą mieć nieprzewidywalne, ważne konsekwencje.
Przykład. Motyl, trzepocząc skrzydłami w Indiach, powoduje huragan w Nowym Jorku miesiąc później.
Jeśli ułożymy przyczyny i skutki w kolejności, w jakiej występują, to zobaczymy wyraźne, przyczynowe relacje między zdarzeniami. Ale ponieważ widzimy tylko wynik - huragan - możemy jedynie zgadywać, które z jednocześnie występujących wydarzeń faktycznie wpłynęły na taki wynik.
Trudno nam rozróżnić informacje skalowalne i nieskalowalne
Niezbyt dobrze rozróżniamy typy informacji - „skalowalne” i „nieskalowalne”. Różnica między nimi jest fundamentalna.
Informacje nieskalowalne, takie jak masa ciała lub wzrost, mają statystyczną górną i dolną granicę. Oznacza to, że masa ciała nie jest skalowalna, ponieważ istnieją ograniczenia fizyczne: nie można ważyć 4500 kg. Ograniczenie parametrów takich nieskalowalnych informacji pozwala przewidywać średnie wartości.
Ale rzeczy niefizyczne lub zasadniczo abstrakcyjne, takie jak dystrybucja bogactwa lub sprzedaż albumów, są skalowalne.
Przykład. Jeśli album jest sprzedawany za pośrednictwem iTunes, nie ma ograniczenia co do liczby sprzedaży: nie jest on ograniczony do liczby fizycznych kopii. A ponieważ operacje odbywają się online, nie brakuje fizycznej waluty i nic nie powstrzyma cię przed sprzedażą bilionów albumów.
Różnica między skalowalnymi a nieskalowalnymi informacjami jest kluczowa dla uzyskania dokładnego obrazu świata. Jeśli reguły odnoszące się do informacji nieskalowalnych mają zastosowanie do informacji skalowalnych, wystąpią błędy.
Przykład. Chcesz zmierzyć zamożność populacji Anglii.Najprostszym sposobem jest obliczenie bogactwa na mieszkańca poprzez dodanie dochodu i podzielenie go przez liczbę obywateli. Ale bogactwo jest skalowalne: niewielki procent populacji może posiadać niewiarygodnie duży procent bogactwa.
Dane dotyczące dochodu na mieszkańca nie odzwierciedlają rzeczywistej sytuacji w podziale dochodów.
Jesteśmy zbyt pewni tego, co uważamy za sławne.
Każdy chce się chronić przed niebezpieczeństwem. Jednym ze sposobów jest ocena ryzyka i zarządzanie nim. Dlatego kupujemy ubezpieczenie i staramy się „nie wkładać wszystkich jajek do jednego koszyka”.
Większość dokłada wszelkich starań, aby oceniać ryzyko tak dokładnie, jak to możliwe, aby nie przegapić okazji i jednocześnie nie robić tego, czego możesz żałować. Aby to zrobić, musisz ocenić wszystkie ryzyka, a następnie prawdopodobieństwo ich urzeczywistnienia.
Przykład. Powiedzmy, że zamierzasz kupić ubezpieczenie, ale bez wydawania pieniędzy. Następnie należy ocenić zagrożenie chorobą lub wypadkiem i podjąć świadomą decyzję.
Niestety jesteśmy przekonani, że znamy wszystkie możliwe zagrożenia, przed którymi musimy się chronić. Jest to błąd w grze: mamy tendencję do reagowania na ryzyko jako grę z zestawem zasad i prawdopodobieństw, które można ustalić przed jej rozpoczęciem.
Takie postrzeganie ryzyka jest bardzo niebezpieczne.
Przykład. Kasyna chcą zarobić jak najwięcej pieniędzy, dlatego opracowały system bezpieczeństwa i zdyskwalifikują graczy, którzy wygrywają zbyt często i często. Ale ich podejście opiera się na błędzie gry. Głównym zagrożeniem kasyna jest nie szczęście i złodzieje, ale porywacze, którzy biorą dziecko właściciela kasyna jako zakładnika lub pracownika, który nie składa zeznania podatkowego do urzędu skarbowego. Poważne zagrożenia dla kasyna są całkowicie nieprzewidywalne.
Nie ważne jak bardzo się staramy. Nie można przewidzieć żadnego ryzyka.
Dlaczego konieczne jest uświadomienie sobie swojej niewiedzy?
Rozumiejąc, że niewiele wiesz, możesz lepiej ocenić ryzyko
Każdy zna zdanie: „Wiedza to potęga”. Ale kiedy wiedza jest ograniczona, bardziej opłaca się to przyznać.
Koncentrując się tylko na tym, co wiesz, ograniczasz postrzeganie wszystkich możliwych wyników tego wydarzenia, tworząc żyzny grunt dla pojawienia się „czarnego łabędzia”.
Przykład. Chcesz kupić akcje spółki, ale za mało wiesz o giełdzie. W takim przypadku będziesz śledzić kilka kropli i wzrostów, ale ogólnie zwracaj uwagę tylko na fakt, że trendy są pozytywne. Zakładając, że sytuacja się utrzymuje, wydajesz wszystkie pieniądze na zapasy. Następnego dnia rynek upada i tracisz wszystko, co miałeś.
Po dokładniejszym przestudiowaniu tego tematu w historii można było zaobserwować liczne wzloty i upadki rynku. Koncentrując się tylko na tym, co wiemy, narażamy się na poważne ryzyko.
Jeśli przyznasz, że czegoś nie wiesz, możesz znacznie zmniejszyć ryzyko.
Przykład. Dobrzy gracze w pokera wiedzą, że ta zasada ma kluczowe znaczenie dla sukcesu w grze. Rozumieją, że karty przeciwników mogą być lepsze, ale wiedzą też, że są pewne informacje, których nie znają - na przykład strategie przeciwnika i stopień jego determinacji, aby przejść całą drogę.
Świadomi obecności nieznanych czynników, gracze koncentrują się wyłącznie na swoich kartach, lepiej oceniając możliwe ryzyko.
Zrozumienie ograniczeń pomoże nam dokonać właściwego wyboru.
Najlepszą obroną przed pułapkami poznawczymi jest dobre zrozumienie narzędzi prognostycznych i ich ograniczeń. Może to nie uchronić Cię przed brakiem, ale pomoże zmniejszyć liczbę nieudanych decyzji.
Jeśli masz świadomość, że narażasz się na uprzedzenia poznawcze, o wiele łatwiej jest zrozumieć, że szukasz informacji potwierdzających istniejące twierdzenia. Lub wiedząc, że ludzie lubią sprowadzać wszystko do jasnych, przyczynowych narracji, będziesz skłonny szukać dodatkowych informacji, aby lepiej zrozumieć „obraz jako całość”.
Musisz wiedzieć o swoich niedociągnięciach.
Przykład. Jeśli zrozumiesz, że zawsze istnieje nieprzewidziane ryzyko, pomimo perspektyw takiej możliwości, będziesz bardziej ostrożny w inwestowaniu w to dużych pieniędzy.
Niemożliwe jest przezwyciężenie wszystkich wypadków lub naszych ograniczeń w zrozumieniu złożoności świata, ale możliwe jest przynajmniej złagodzenie szkód spowodowanych przez ignorancję.
Najważniejszą rzeczą
Chociaż nieustannie prognozujemy, nie radzimy sobie dobrze. Jesteśmy zbyt pewni swojej wiedzy i nie doceniamy naszej ignorancji. Niemożność zrozumienia i ustalenia losowości, a nawet sama nasza natura, przyczynia się do nieudanego podejmowania decyzji i pojawienia się „czarnych łabędzi”, czyli wydarzeń, które wydają się niemożliwe i zmuszają nas do ponownego przemyślenia naszego rozumienia świata.
Uwierz w „ponieważ”. Zamiast chcieć widzieć wydarzenia w wyraźnym związku przyczynowym, rozważ kilka możliwości bez koncentrowania się na jednej.
Uświadom sobie, że czegoś nie wiesz. W przypadku sensownych prognoz na przyszłość, bez względu na to, czy kupujesz ubezpieczenie, inwestujesz, zmieniasz pracę itd., Nie wystarczy wziąć pod uwagę wszystko, co „wiesz” - to tylko częściowe zrozumienie ryzyka. Zamiast tego przyznaj, że czegoś nie wiesz, aby nie ograniczać niepotrzebnie informacji, z którymi masz do czynienia.
